Vorsorge & Pensionierung
Wer frühzeitig plant, kann die Möglichkeiten optimal nutzen und selber gestalten.
Glauben Sie, dass ein selbstbestimmtes und wirtschaftlich abgesichertes Leben glücklich macht? Wir glauben daran. Im Leben stehen viele Entscheidungen an. Diejenigen in den Bereichen der Vorsorge und Pensionierung sind allerdings von grosser Reichweite und von langfristiger Dauer. Gut, wenn Sie hier einen neutralen Experten zur Seite haben, der Ihnen die Grundlagen für bewusste und eigenverantwortliche Entscheidungen bietet – verbunden mit Ihren Wünschen und Zielen.
BVG-Reform 2024
Soll ich Rente oder Kapital beziehen oder doch lieber eine Mischform wählen? Kann ich schrittweise in die Pension gehen? Reicht mein Vermögen auch bis ins hohe Alter? Was passiert mit meinem Vermögen im Fall des Ablebens? Lohnt sich ein BVG-Einkauf und worauf muss ich achten? Bin ich als Jungunternehmer/in richtig abgesichert?
Die Welt der Finanzen ist komplex geworden. Informationen liegen in grosser Fülle vor. Diese zu verarbeiten kann sehr herausfordernd sein. Zudem sind Themen der Finanzplanung in mehrdimensionalen Zusammenhängen zu verstehen.
Unsere Beratung richtet sich an den Unternehmer bzw. die Unternehmerin und an andere Privatpersonen, welche Entscheidungen zu ihrer Vorsorge oder Pensionierung treffen wollen. Im Fokus stehen dabei die individuelle Situation und die Handlungsoptionen bezüglich Absicherung bei Invalidität, Tod und Alter. In diesem Aspekt bieten sich zudem ergebnisreiche Steueroptimierungsmassnahmen.
Wir verstehen uns als unabhängigen Partner mit einem planenden und umfassenden Blick fürs Ganze. So werden im Rahmen von Beratungsgesprächen auch Themen zu familien- und erbrechtlichen Fragestellungen, Liegenschaften und Hypotheken oder Vermögensaufbau aufgenommen.
Balmer-Etienne-Dienstleistungen
- Planung und Optimierung von Vorsorgebeiträgen und -leistungen
- Analyse und Optimierung von Leistungen in den Bereichen Alter, Invalidität und Tod von Privatpersonen
- Erstellung von privaten Vorsorge-, Finanz- und Pensionierungsplänen
- Steueroptimierte Bezugsplanung und Einkaufsplanung 2. und 3. Säule
- Erstellen von Verzehrplänen
- Begleitung und Unterstützung im Bereich der privaten Vermögensanlagen (Wertschriften, Liegenschaften, eigene Unternehmen)
- Nachlass-, Testaments- und Erbschaftsplanung
- Beratung im Bereich Familienstruktur und Begünstigung
